一、项目背景

为贯彻落实《保险销售行为可回溯管理暂行办法》，规范线上保险销售行为，保障消费者合法权益，招募方拟建设并优化线上保险网销可视化回溯系统。该系统需实现销售全流程行为可视化记录、数据安全存储、快速调阅追溯等功能，现公开招募具备专业技术能力的供应商，共同推进项目落地。

二、项目核心需求

全渠道可视化回溯：支持手机 APP、H5 页面、小程序、PC 浏览器等全渠道场景，精准记录投保人操作轨迹（含页面访问、资料填写、协议阅读、确认购买等环节），回溯视频需清晰辨识操作内容、时间节点及关键信息展示界面。

协议与数据管理：支持 PDF、JPG、PNG、HTML 等多格式协议文件的阅读行为记录与版本区分，确保协议原文可追溯；建立与后台销售系统的对账机制，具备未保存记录补救及告警功能，回溯数据丢失率需满足监管及业务要求。

存储与调阅优化：回溯数据保存期限不低于 5 年，支持按业务场景分类设置保存规则；提供灵活便捷的调阅检索功能，支持管理人员快速定位目标记录，可导出视频文件供监管查验或纠纷处理。

系统适配与升级：满足全栈国产化适配要求（兼容主流信创软硬件），支持系统弹性扩容，保障重点业务（如转保）及重大活动期间的稳定运行；可根据监管新政及业务需求，提供持续性功能优化与技术迭代服务。

风险监控预警：构建完善的系统监控体系，强化回溯风险数据的实时感知与预警，及时响应系统异常。

三、供应商资质要求

具有中华人民共和国境内注册的独立法人资格，提供有效的营业执照（或事业法人登记证等相关证明）副本复印件。

近 3 年内具备至少 2 个保险行业或金融行业线上销售可视化回溯 / 可回溯管理系统相关实施案例，单个项目合同金额不低于 50 万元；需提供合同关键页（首页、盖章页）及结算证明材料（票据或用户签字版结算文件）。

具备专业技术认证：持有高新技术企业认证或软件企业认证，通过 ISO9001 质量管理体系、ISO27001 信息安全管理体系等相关认证。

拥有成熟的技术团队，核心成员需包含后端开发、前端开发（H5 / 多端适配）、测试工程师等，团队成员需具备保险可回溯项目相关从业经验，提供至少 1 名核心岗位人员简历。

具备系统交接与运维能力：可在 1 个月内完成现有系统（如有）的功能交接（含处理程序、页面功能、系统对接等），后续能独立承担系统运维、故障排查及新增需求开发工作。

未被列入国家企业信用信息公示系统经营异常名录和严重违法失信企业名单，无重大违法违规记录及行业不良声誉。

四、报名材料要求

供应商需按以下顺序整理材料，加盖单位公章后扫描为单一 PDF 文件（文件大小不超过 50M）：

供应商信息登记表（含公司全称、注册资金、员工人数、联系电话、邮箱、公司简介等）；

法定代表人证明及身份证明复印件，若委托报名需提供授权委托书及受托人身份证明； 营业执照、相关资质认证证书（高新技术企业、ISO 体系等）复印件；

近 3 年相关项目案例证明材料（合同关键页、结算证明）； 技术团队配置方案及核心成员简历（需体现项目经历）；

针对本项目的初步技术实施方案（含系统架构、适配方案、迭代计划等）； 反商业贿赂承诺书（格式自拟，需明确无商业贿赂及不正当竞争行为）。

五、报名方式及时间

报名方式：请将报名材料发送至指定邮箱，邮件主题格式为 “【可视化回溯供应商报名】-XX 公司 - 联系人 - 联系电话”。

报名邮箱：yonghutiyan@hpbx.cn

报名时间：自 2025 年 12 月 17日 至 2026 年 2 月 10 日

六、招募流程

报名受理：招募方对报名材料进行形式审查，确认符合报名条件的供应商名单；

方案评审：组织专业评审团队，对供应商技术方案、案例经验、团队实力等进行综合评审；

入围通知：评审结束后，将通过邮件或电话通知入围供应商，进入后续沟通及合作洽谈环节；

本次招募为供应商公开征集阶段，招募方不收取任何报名费用，未入围供应商不再另行通知。

七、其他说明

供应商提交的所有材料需真实有效，若存在虚假信息，一经查实将取消报名及合作资格； 招募方对本次招募活动拥有最终解释权，如有疑问可通过指定联系方式咨询。

环平保险经纪
2025年 12 月 17 日